Deine Fragen wurden noch nicht beantwortet? Hier findest du die Antworten auf die häufigsten Fragen.
froots ist ein österreichischer Investment-Service mit Sitz in Wien, der professionelle Geldanlage einfach zugänglich macht.
Als Multi-Asset-Manager investiert froots in Aktien, Anleihen, Rohstoffe und liquide Alternativen. Für die Umsetzung der Anlageentscheidungen werden ETFs und ETCs genutzt.
Hier erfährst du mehr zum Investmentansatz.
Nein, froots ist eine Vermögensverwaltung.
Die Depots der Kundinnen und Kunden liegen im eigenen Namen bei der österreichischen Partnerbank von froots – der Schelhammer Capital Bank (gegründet 1832, Sitz in Wien).
Der Name froots ist eine Zusammensetzung aus F(inancial) Roots – also finanzielle Wurzeln.
froots wurde im Jahr 2020 von David Mayer-Heinisch, Dirk van Wassenaer, Johanna Ronay und Georgij Oroschakoff mit Ex-ERSTE CEO Andreas Treichl als Seed-Investor gegründet.
Aktuell beschäftigt das Unternehmen mehr als 20 Mitarbeiter:innen.
Hier erfährst du mehr über das Team und die Mission von froots.
froots wurde im Jahr 2020 von David Mayer-Heinisch, Dirk van Wassenaer, Johanna Ronay und Georgij Oroschakoff mit Ex-ERSTE CEO Andreas Treichl als Seed-Investor gegründet.
Unser Investmentkomitee besteht aus fachlichen Experten mit jahrelanger Erfahrung: David Mayer-Heinisch (CEO von froots), Thomas Meichl (Managing Director von froots, ehem. Executive Director, JP Morgen), Goran Vasilijevic (ehemaliger CIO von Lingohr & Partners), Dr. Alexander Schüssler (Hochschuldozent für Behavioral Finance).
Unsere Partnerbank ist die österreichische Schelhammer Capital Bank (gegründet 1832, Sitz in Wien).
Wir sind ein Vermögensverwalter und keine Bank, trotzdem gibt es durchaus Ähnlichkeiten mit den Dienstleistungen aus dem Private-Banking. Die wichtigste Gemeinsamkeit ist, dass wir, so wie Privatbanken, immer von der Situation und den Zielen des Kunden ausgehen und darauf ein maßgeschneidertes Portfolio aufbauen.
Auf der anderen Seite, und das unterscheidet froots klar von einer Privatbank, werden die größten Nachteile des Private-Bankings ausgeschlossen.
Denn wir verfolgen einen unabhängigen Investmentansatz, sind kostengünstiger und flexibler und die Einstiegsbarrieren sind sehr viel niedriger.
Zudem hält froots zu keinem Zeitpunkt Gelder oder Finanzinstrumente seiner Kunden:innen. Dein Vermögen wird stets auf einem Depot in deinem Namen bei unserer Partnerbank gehalten. Wir sind lediglich dazu berechtigt, dein Geld auf diesem Depot zu verwalten.
Ein Broker wie Flatex ist eine Handelsplattform. Mit anderen Worten, es ist eine Do-it-yourself-Lösung, wo du selbst deine Investitionsentscheidung treffen musst.
froots ist eine Vermögensverwaltung. Das bedeutet, wir legen dein Geld nach deinen Vorgaben und basierend auf unserem Investmentansatz für dich an.
froots kümmert sich darum, dass dein Geld immer passend zum Marktumfeld investiert ist. Du hast keinen laufenden Aufwand.
Unser Investitionsansatz ist strukturell verschieden. Oskar verwendet eine Value-at-Risk-Methode, während froots seine Anlageentscheidungen auf der Grundlage von Bewertungen trifft. Zusätzlich bietet froots ein dynamisches Risikomanagement an, das auf Marktbewertungen und deinem persönlichen Zeithorizont basiert, während Oskar statische Portfolios anbietet.
froots ist zudem ein österreichisches Unternehmen, daher ist unser Service für dich steuereinfach. Das heißt, dass bei froots alle Steuern automatisch abgeführt werden, während du das bei Oskar selbst tun musst.
Ja, froots hat eine App. Damit kannst du mit froots starten und als bestehender Kunde auf dein froots Kundenportal zugreifen. Hier findest du die App.
Wir stehen dir jederzeit für deine Fragen zur Verfügung. Du kannst uns folgendermaßen kontaktieren:
Ob du gerade erst mit der Geldanlage beginnst oder schon seit Jahrzehnten dabei bist: Erfolgreiches Investieren beginnt mit Klarheit. Jede Investition sollte einen klar definierten Zweck erfüllen, sei es der Erhalt der Kaufkraft, langfristiges Wachstum oder das Erreichen eines bestimmten Ziels.
Ohne diese Klarheit werden Risiken oft an den falschen Stellen eingegangen oder zu viel Kapital bleibt ungenutzt.
Mit unserem Service zur Vermögensstrukturierung helfen wir dir, deine Ziele zu definieren.
Das ist eine sehr wichtige Frage, bei der wir dir gerne helfen. Denn Fakt ist: Das kommt auf deine ganz persönlichen Umstände an und es ist wichtig, diese zu berücksichtigen.
Eine wichtige Faustregel dabei ist, dass du nur Geld anlegen solltest, das du (planmäßig) kurzfristig nicht brauchst. Es spielen aber auch viele andere Faktoren eine Rolle, wie dein Einkommen, dein Zeithorizont und deine Ziele.
In einem Informationstermin helfen wir dir gerne dabei, dir die richtigen Fragen zu stellen.
Vorweg: Es ist fast unmöglich, den Markt zu „timen“. Studien zeigen, dass es im Gegenteil viel wichtiger ist, langfristig investiert zu sein, als zu versuchen den richtigen Moment abzuwarten.
In diesem Blogartikel sind wir auf das Thema Sparplan vs. Einmalzahlung eingegangen.
Gerne sprechen wir mit dir in einem Informationstermin über die Vor- und Nachteile, abhängig von deiner persönlichen Situation.
Laut Albert Einstein ist der Zinseszinseffekt das achte Weltwunder. Warum? Weil er dazu führt, dass sich dein Geld exponentiell vermehren kann. Was bei Viren zu einer Pandemie führt, kann dich zu einem Millionär machen. Wenn du von Geburt an z.B. 110 EUR pro Monat gut veranlagst, gehst du als Millionär in Pension. Wenn du erst mit 25 Jahren beginnst, erzielst du unter gleichen Bedingungen nur 200.000 EUR. Dabei hast du im ersten Fall nur 33.000 EUR mehr eingezahlt. Das ist die Magie des Zinseszinseffekts! Und wie kommt es dazu: Der Zinseszinseffekt kommt immer dann zum Tragen, wenn Zinsen nicht ausgezahlt, sondern reinvestiert werden und so wiederum Zinsen erwirtschaften.
Über unsere Online-Registrierung kannst du in 10 Minuten froots Kunde:in werden.
Du kannst die Registrierung online, über die froots App oder gemeinsam mit uns in einem Informationstermin durchführen.
Sobald deine Registrierung abgeschlossen ist, schicken wir deine Unterlagen automatisch an unsere Partnerbank. Diese eröffnet in der Regel sofort dein Depot und dann kann es schon losgehen.
Wenn du dich dazu entschieden hast, einen einmaligen Betrag bei uns einzuzahlen, musst du diesen aktiv auf dein Depot überweisen, dieser wird dann kurz darauf von uns investiert. Monatliche Sparpläne starten automatisch jeweils am nächsten Monatsanfang bzw. im Falle von Gewinnfreibetrag-Depots Mitte des Folgemonats.
Ja, froots kann auch außerhalb von Österreich genutzt werden. Wir sind eine europaweit tätige Vermögensverwaltung und können Kunden in verschiedenen Ländern bedienen. Derzeit betreuen wir bereits einen schnell wachsenden Kundenstamm in 8 verschiedenen Ländern. Unser Ziel ist es, unseren Service in Zukunft noch weiter auszubauen, um noch mehr Menschen in Europa bei der Vermögensverwaltung zu unterstützen.
Bei froots gibt es keine spezifischen Altersgrenzen. Unser Service steht grundsätzlich allen volljährigen Personen zur Verfügung, die daran interessiert sind, ihre Vermögensverwaltung zu optimieren.
Ja. Solange es minderjährig ist, wird es allerdings auf deinen Namen lauten müssen.
Du kannst so viele Depots eröffnen, wie du möchtest. Diese werden dann automatisch zu deinem froots Konto hinzugefügt. Bitte beachte dabei, dass es in Österreich nicht möglich ist, Depots für Kinder unter 18 Jahren schon in ihrem eigenen Namen zu eröffnen. Du kannst deine Depots nach deinen Kindern benennen, jedoch ist dies rechtlich nicht bindend.
Dein froots-Depot läuft auf deinem Namen und besitzt auch eine eigene IBAN. Auf diese können auch Personen aus deinem Umfeld Beträge einzahlen.
Wenn es sich dabei aber um regelmäßige oder hohe Summen handelt, muss sich diese Person aus aufsichtsrechtlichen Gründen, bei uns verifizieren.
Du kannst derzeit ab 75 Euro pro Monat oder einmalig 1.500 Euro starten. Darüber hinaus kannst du jederzeit zusätzliche Beträge in beliebiger Höhe überweisen.
Ein Wertpapierdepot mit einem Verrechnungskonto ist eine gängige Struktur, die es ermöglicht, Wertpapiere zu halten und gleichzeitig Transaktionen abzuwickeln. Das Wertpapierdepot dient als sicherer Aufbewahrungsort für deine Wertpapiere, während das Verrechnungskonto für den Zahlungsverkehr im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren verwendet wird. Es ermöglicht dir, Geld auf dein Verrechnungskonto einzuzahlen, um Wertpapiere zu kaufen, und Gewinne oder Dividenden auf dein Verrechnungskonto zu erhalten. Diese Struktur erleichtert die Verwaltung deiner Investitionen und ermöglicht einen reibungslosen Handel mit Wertpapieren.
Nachdem dein Geld in deinem Depot eingelangt ist, dauert es in der Regel nur wenige Werktage, bis die Veranlagung durchgeführt wird. Veranlagungen werden dabei von froots mind. 1 Mal pro Woche durchgeführt. Bitte beachte, dass es in Einzelfällen hier auch zu abweichenden Zeitintervallen kommen kann.
Nachdem du den Registrierungsprozess mit uns durchgeführt hast, prüfen wir – aus regulatorischen Gründen – deine Angaben. Dabei betrachten wir auf Basis deiner geplanten Einzahlung insbesondere deine Angaben zu Einkommen, Höhe und Quelle deines Nettovermögens und berufliche Angaben. Bei gewissen Angaben (z.B. hohe Einzahlung) sind wir regulatorisch angehalten nachzufragen und nachzuprüfen. In diesem Fall wirst du von unserem Compliance-Team ([email protected]) kontaktiert und ggf. auch um einen Mittelherkunftsnachweis gebeten.
Ja, du bist bei froots nie gebunden und kannst jederzeit einen (Teil-)Betrag deiner Wahl gebührenfrei auszahlen lassen.
Es gibt bei froots keine Mindestvertragsdauer oder Bindung. Wir legen dir ans Herz, dir grundsätzlich finanzielle Ziele zu setzen und dir Gedanken darüber zu machen, wann du dein Geld benötigst, um gänzlich von einer langfristigen Veranlagung profitieren zu können und dein Geld wachsen zu lassen. Jedoch wissen wir auch, dass man nicht alles im Leben planen kann, weshalb du bei froots völlig flexibel bist und stets gebührenfrei auf dein Vermögen zugreifen kannst.
In deinem froots Kundenportal findest du alle relevanten Details, um deine Sparpläne zu managen oder weitere Einzahlungen zu tätigen. Dort behältst du all deine Ziele im Überblick:
Ja, Depots können jederzeit gebührenfrei geschlossen werden.
Du kannst auch vollständige Auszahlung beantragen und dein Depot offen lassen, falls du zu einem späteren Zeitpunkt wieder starten möchtest.
Unsere Verwaltungsgebühr umfasst Folgendes:
Vermögensverwaltung
Laufende Portfolio-Gewichtung
Direkte Dienstleistung
Portfolio-Anpassung
Depotverwaltung
Transaktionskosten
Eröffnung und Schließung von Depots
Einzahlungen / Abhebungen
Mehrwertsteuer (Umsatzsteuer)
Zusätzlich zu unserer Verwaltungsgebühr fallen etwa 0,17 % externe Produktkosten pro Jahr an. Diese werden nicht direkt von deinem froots-Konto abgebucht, sondern werden indirekt von der Produktleistung abgezogen. Solche Gebühren zahlst du immer - unabhängig von der Plattform -, wenn du ETFs oder ETCs kaufst.
Natürlich! Du kannst jederzeit über dein Geld und deine Wertpapiere verfügen. Unsere Partnerbank ist nur für dessen Verwahrung und froots für dessen Verwaltung zuständig.
Da wir dein Geld mittels ETFs in Aktien von Unternehmen auf der ganzen Welt investieren, gibt es das Risiko kurzfristiger Wertschwankungen – je nachdem, wie sich die Aktienmärkte weltweit entwickeln. Je länger du jedoch dein Geld investierst, umso weniger betreffen dich diese kurzfristigen Wertschwankungen. Langfristig haben sich die Aktienmärkte in den vergangenen Jahrzehnten positiv entwickelt. Durch unseren Investmentansatz ermöglichen wir dir, von diesen langfristigen Entwicklungen zu profitieren, ohne unnötige Risiken einzugehen. Basierend auf deinen Zielen wird dein Geld zunächst in erster Linie in Aktien-ETFs angelegt, über Zeit jedoch in Anleihen-ETFs und andere risikoarme Produkte umgeschichtet. Im Gegensatz zu anderen Anlageformen umgehst du damit zwei Risiken:
Mit froots hast du immer genau das richtige Maß an Risiko in deinem Portfolio, um deine Ziele zu erreichen. Für eine genaue Erklärung schau dir gerne die Beschreibung unseres Investmentansatzes an!
Wir steuern das Risiko auf zwei Arten. Zum einen durch die Auswahl der Produkte, in die wir für dich investieren. Zum anderen durch die dynamische Anpassung des Risikos deines Portfolios über die Zeit.
Bei der Auswahl der Produkte achten wir darauf, dass wir durch die Nutzung der besten ETFs, dein Geld breit gestreut in die erfolgreichsten Unternehmen weltweit investieren.
Wir nutzen unsere langjährige Erfahrung, um ETFs für dich auszuwählen – völlig unabhängig vom jeweiligen Anbieter (anders als dies beispielsweise bei vielen Banken und Versicherungen der Fall ist). So ermöglichen wir dir, an der Entwicklung der größten Unternehmen weltweit zu partizipieren. Und gleichzeitig sollte sich eines dieser Unternehmen doch mal negativ entwickeln, bist du davon nicht voll betroffen, da dein Geld auch in viele andere Unternehmen investiert ist.
Neben der Auswahl der Produkte nutzen wir zur Risikosteuerung einen dynamischen Ansatz. Basierend auf deinen Zielen wird dein Geld zunächst in erster Linie in Aktien-ETFs angelegt und über Zeit in Anleihen-ETFs und andere risikoarme Produkte umgeschichtet. So profitierst du von den attraktiven Renditen der Finanzmärkte, gehst aber keine unnötigen Risiken, um dein Ziel zu erreichen.
Für eine genaue Erklärung schau dir gerne die Beschreibung unseres Investmentansatzes an.
Leider gibt es für fast nichts eine Garantie im Leben. Auch am Kapitalmarkt nicht. Märkte haben in der Vergangenheit und werden auch in Zukunft immer Schwankungen aufweisen.
Nein, musst du nicht.
Für alle Personen, die in Österreich ansässig sind, ist froots steuereinfach. Das bedeutet, dass deine Steuern aus Auszahlungen, möglichen Ausschüttungen oder Wiederanlagen automatisch von unserer Partnerbank bezahlt werden, und du dich um nichts kümmern musst.
Bitte beachte: Wenn du ein Gemeinschaftsdepot oder mehrere Depotkonten bei verschiedenen Banken hast, erfordert die Steuerausgleichung zusätzliche Schritte über das einzelne Depotkonto hinaus.
Wenn du Fragen zu Steuerthemen hast, wende dich bitte an einen Steuerberater deines Vertrauens.
In manchen Fällen sind wir verpflichtet weitere Informationen und auch Nachweise zur Herkunft deiner bei uns investierten Mittel einzuholen. Du wirst dazu von unserem Compliance-Team mit folgender E-Mail kontaktiert: [email protected]. Die Informationen und Nachweise kannst du uns zur Verfügung stellen, indem du auf diese E-Mail antwortest. Keine Sorge, wir behandeln deine Dokumente und Daten höhst vertraulich und verwenden sie ausschließlich, um unseren regulatorischen Anforderungen in Hinblick auf das Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG) nachzukommen. Bei Fragen oder Unsicherheiten kannst du uns auch jederzeit telefonisch kontaktieren.
Deine froots All-in Gebühr sinkt, je länger du froots Kunde oder Kundin bist, sowie mit der Höhe deines Anlagevermögens. Details dazu kannst du der Kostentabelle entnehmen.
Eine direkte Möglichkeit, deine Gebühren zu reduzieren bieten wir aktuell nicht. Aber du kannst deine Gebühren durch Bonus-Zahlungen unseres froots4friends Empfehlungsprogramms ausgleichen.
Falls du zwischen 18 und 26 bist: Für alle unter 27 ist froots für die ersten 10.000 EUR gebührenfrei.
Wir investieren langfristig und berücksichtigen ESG-Kriterien, wenn sie mit unseren Anforderungen an Rendite, Risiko und Diversifikation vereinbar sind. Wo kein Zielkonflikt besteht, bevorzugen wir nachhaltige ETFs und Unternehmen, die einen positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft leisten. Dabei setzen wir auf Transparenz und Partner, die unsere Werte teilen.
Es gibt eine wachsende Anzahl von Studien, die darauf hinweisen, dass nachhaltige Investments keine negativen Auswirkungen auf die Rendite haben müssen. Eine große Studie von Morningstar (Better Minus Worse: Evaluating ESG Effects on Risk and Return) hat gezeigt, dass Anleger weder Risiko noch Rendite opfern müssen, wenn sie in nachhaltige Anlagen investieren. Wir bei froots selektieren deine Wertpapiere nach strengen Kriterien, die neben der Nachhaltigkeit auch weitere wichtige Aspekte beinhalten, um derartige Effekte zusätzlich zu minimieren.
Bei der Auswahl von Produkten achten wir immer auf mehrere Aspekte, unter anderem auf die Kosten. Nachhaltiges Investieren kann in einigen Fällen zu höheren Kosten führen, da umweltfreundlichere oder ethischere Produkte oft aufwändiger in der Verwaltung sind. Wir versuchen jedoch, ein Gleichgewicht zwischen Nachhaltigkeit und Kosteneffizienz zu finden. Unser Ziel ist es, Nachhaltigkeit so weit wie möglich in unsere Portfolios zu integrieren, ohne die Preisstruktur unverhältnismäßig zu belasten.
Uns ist Nachhaltigkeit sehr wichtig, jedoch ist unser oberstes Ziel, eine Rendite im Verhältnis zum Risiko für unsere Kunden:innen zu erwirtschaften. Dadurch achten wir darauf, dass nachhaltige Produkte keinen negativen Einfluss auf die Rendite haben. Wenn wir in der Produktauswahl keine Nachteile feststellen, fällt unsere Wahl immer auf das nachhaltigere Produkt.
froots bietet folgende Lösungen und Services
-Maßgeschneidert anlegen für deinen langfristigen Vermögensaufbau und deinen mittelfristigen Vermögenserhalt.
-Unterstützung dabei, dein Geld zu strukturieren, bevor du mit der Geldanlage startest.
-Smart diversifiziert in Aktien investieren mit Global Equities, für alle, die zu 100% in Aktien-ETFs investiert sein möchten.
-Liquidität parken mit Liquidity+
-Steuern sparen für Selbstständige mit dem froots Multi Asset §14 Fonds
-Anlagestrategie für den Ruhestand mit regelmäßigen Entnahmen.
-Liquiditätsoptimierung für Unternehmen
-Spezialfonds für vermögende Privatpersonen, Stiftungen und institutionelle Investoren
Unsere Partnerbank ist die Schelhammer Capital Bank (Sitz in Wien, gegründet, 1832).
Sobald du froots-Kund:in wirst, wird bei unserer Partnerbank ein Wertpapierdepot eröffnet.
Dieses Depot läuft auf deinen Namen und du kannst somit jederzeit darüber verfügen.
Das Geld, das auf dein Depot eingeht, wird innerhalb weniger Werktage von uns investiert.
Zeit ist ein wesentlicher Vorteil, den man am Finanzmarkt haben kann. Die Finanzmärkte unterliegen immer kurzfristigen Schwankungen.
Langfristig haben sie jedoch in den vergangenen Jahrzehnten deutlich an Wert zugelegt. Je länger du also dein Geld veranlagst, umso weniger betreffen dich kurzfristige Schwankungen, während du am Wertzuwachs der größten Unternehmen der Welt partizipierst.
Zusätzlich kannst du – wenn du dein Geld langfristig veranlagst – vom Zinseszinseffekt profitieren – von Albert Einstein auch das 8. Weltwunder genannt. Beide Mechanismen machen wir uns zu Nutze, um dein Geld bestmöglich zu veranlagen.
Ja, die Wertpapiere, die froots für dich kauft, gehören dir. Als Kunde von froots bist du der Eigentümer der Wertpapiere in deinem Portfolio. Wir kümmern uns lediglich um den Kauf, Verkauf und die Verwaltung der Wertpapiere in deinem Namen. Du behältst die volle Eigentümerschaft und Kontrolle über deine Investitionen.
Ein ETF, Kurzform für Exchange Traded Fund ist ein Investmentprodukt (beziehungsweise ein Fonds), der an der Börse gehandelt werden kann und Marktindizes wie zum Beispiel den DAX (ATX in Österreich) abbildet. Das bedeutet, der ETF bildet eine Vielzahl von Unternehmen ab (in diesem Beispiel jene, die im DAX vertreten sind). Es handelt sich dabei um ein passives Investmentprodukt – das heißt, der ETF versucht den Index automatisch nachzubilden. Dabei können ETFs sowohl Aktien als auch Anleihen oder andere Anlageklassen beinhalten. Neben der hohen Diversifikation sind die niedrigen Kosten, die hohe Flexibilität sowie hohe Liquidität Vorteile von ETFs. Für die Auswahl der ETFs nutzen wir einen mehrstufigen Prozess und unsere langjährige Erfahrung, um aus Tausenden die für dich lukrativsten auszuwählen.
ETFs haben drei große Vorteile:
Bei froots investieren wir sowohl in thesaurierende als auch in ausschüttende ETFs. Die Auswahl hängt von verschiedenen Faktoren ab, welche wir in der Produktauswahl berücksichtigen.
Ja, bei der Auswahl der ETFs berücksichtigt froots auch steuerliche Kriterien. Wir bemühen uns, steuereffiziente Anlagestrategien zu verfolgen, um die Steuerbelastung für unsere Kunden:innen möglichst gering zu halten.