Vermögen aufbauen
Finanzielle Unabhängigkeit, Altersvorsorge, Kindervorsorge: Du möchtest dein Potenzial nutzen und langfristig mehr aus deinem Ersparten machen? Dann bist du bei froots richtig.
Exklusiv für Selbstständige
Gewinnfreibetrag investieren & Steuerlast senken
Mit dem froots Multi Asset §14 Fonds kannst du den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag geltend machen und dadurch deine Steuerlast um bis zu 20.725 EUR* pro Jahr reduzieren. Jetzt auch via Sparplan ab 50 EUR/Monat.
*Maximalwert für 2025 - die genaue Steuerlast ist abhängig von deinen Unternehmensgewinnen und den geltend gemachten Gewinnfreibeträgen.
Du kannst Steuern sparen, wenn...
...du eine natürliche Person mit betrieblichen Einkünften bist.
Dazu zählen beispielsweise folgende Personengruppen:
- Unternehmer mit Einkünften aus Gewerbebetrieb
- Land- und Forstwirte
- Steuerberater, Zivilingenieure, Rechtsanwälte, Ärzte, Architekten oder Apotheker
- Sportler
- Geschäftsführende Gesellschafter einer GmbH (> 25% Anteil)
- Aufsichtsräte, Stiftungs- und Vereinsvorstände
...& du im aktuellen Geschäftsjahr über 33.000 EUR Gewinn erzielst.
Die konkrete bestimmte steuerliche Behandlung hängt von deinen persönlichen Verhältnissen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Wertpapierdienstleister sind nicht zur Steuerberatung befugt. Sprich am besten mit deinem Steuerberater oder deiner Steuerberaterin.
Steuerersparnis 2025 im Detail
Deine mögliche Steuerersparnis basiert auf dem Grundfreibetrag & investitionsbedingten Gewinnfreibetrag. Der Grundfreibetrag steht Selbstständigen mit Jahresgewinnen bis zu 33.000 EUR zu und kann unmittelbar geltend gemacht werden. Bei einem Gewinn zwischen 33.000 und 583.000 EUR kann zusätzlich ein investitionsbedingter Gewinnfreibetrag in Anspruch genommen werden, der gestaffelt berechnet wird. Voraussetzung für die Geltendmachung ist eine vierjährige Haltedauer bei Nutzung begünstigter Wirtschaftsgüter. Darunter fallen §14 Fonds wie der froots Multi Asset §14 Fonds.*
Unbekannter Steuervorteil: 2 von 3 Selbstständigen kennen §14 Fonds nicht
"Unser Ziel ist es, so vielen Menschen wie möglich zur finanziellen Freiheit zu verhelfen. Einen wichtigen Hebel sehen wir bei den Selbstständigen. Bisher nutzt erst ein Fünftel (!) aller Selbstständigen in Österreich §14 Fonds, um ihre Steuerlast zu reduzieren. 2 von 3 Selbstständigen haben noch nie von §14 Fonds gehört und schenken dem Staat somit potenziell jährlich einen signifikanten Teil ihres Gewinns in Form vermeidbarer Steuerzahlungen. Wir möchten das ändern! Mit dem froots Multi Asset §14 Fonds bieten wir Selbstständigen in Österreich eine attraktive Möglichkeit, ihre steuerlichen Vorteile auszunutzen - günstig, transparent & unbürokratisch."
- David Mayer-Heinisch, Gründer & Geschäftsführer von froots
(Quelle: INTEGRAL, Selbstständigen-Studie im Auftrag von froots, August 2023)
So profitierst du mit froots
froots verbindet professionelles Asset Management mit digitalen Prozessen - zu attraktiven Kosten und mit persönlichem Service.
Einfach & unbürokratisch
Mit unserer digitalen Registrierung kannst du in wenigen Minuten online dein §14 Depot eröffnen. Solltest du ein persönliches Informationsgespräch wünschen oder Unterstützung benötigen, stehen wir dir gerne zur Verfügung.
Geringe Gebühren. Mehr Rendite für dich.
Wir haben mit unserer Partnerbank, Schelhammer Capital Bank, ein attraktives Paket mit 0% Ausgabeaufschlag zusammengestellt, um unseren Kund:innen den größten Mehrwert zu bieten - damit deine Renditen nicht von hohen Gebühren aufgefressen werden.
Aktives Management nach bewährtem Investmentansatz
Bei froots investieren wir nach einem fundierten und bewertungsorientierten Investmentansatz. Darauf basierend entwickeln wir eine Vermögensallokation, die wir gemeinsam mit internationalen Investmentexperten aktiv an Marktgegebenheiten anpassen.
Dein Vermögen. Sicher in deinem Namen.
Du bist zu jedem Zeitpunkt Eigentümer:in deines Depots, das bei unserer Partnerbank, Schelhammer Capital Bank AG, liegt. Wir stellen dabei von der digitalen Depoteröffnung bis hin zur Auftragsabwicklung alle Prozesse für dich sicher.
Mit froots zur Steuerersparnis 2025: Hol dir das Factsheet
Im Factsheet findest du die wichtigsten Infos rund um den Fonds inkl. Kostentabelle, Allokation und deinen Weg zur Steuerersparnis mit froots.
Darum haben andere Selbstständige mit froots gestartet
Die Ausgangssituationen unserer Kundinnen und Kunden sind vielfältig. Mit unserem §14 Fonds können wir ihnen helfen, ihre Steuerlast bequem und zu attraktiven Konditionen zu senken.
Bitte beachte, dass bei den hier angeführten Ausgangssituationen die Namen und Bilder der Kunden von froots geändert wurden.
Florian, Steuerberater, 42
Wechsel zu froots
Florian wusste bereits über die steuerlichen Vorteile durch §14 Fonds Bescheid. Er hat seinen aktuellen Anbieter mit dem Multi Asset Fonds von froots verglichen und ist aufgrund der höheren Renditechancen sowie niedrigeren Gebühr zu froots gewechselt. Hier wird er exzellent betreut und sein Vermögen aktiv von Experten gemanagt.
Sylvia, Ärztin, 47
Finanzielle Unabhängigkeit
Sylvia führt ihre eigene Praxis und hat dadurch jährliche Einkommensschwankungen. Sie nutzt erfolgreiche Jahre dazu, sich ein Polster aufzubauen. Somit kann sie in herausfordernden Zeiten ihre Unabhängigkeit bewahren. Dazu nutzt sie die Vorteile von steuerschonenden Finanzanlagen wie §14 Fonds.
Andreas, IT Freelancer, 34
Vermögen für die Zukunft aufbauen
Andreas möchte seine unternehmerischen und finanziellen Ziele erreichen. Dazu zählt auch, sich ein Vermögen aufzubauen, über das er später verfügen kann. Er weiß, dass Selbstständige mit dem Gewinnfreibetrag und §14 Fonds Steuer-Bemessungsgrundlage um bis zu 46.400 Euro im Jahr reduzieren können. Der froots Multi Asset §14 Fonds ist für ihn die perfekte Lösung.
Robert, Anwalt, 52
Altersvorsorge leicht gemacht
Robert macht sich Sorgen, ob er seinen Lebensstandard in der Pension erhalten kann und sorgt deshalb für sein Alter vor. Dabei nimmt er alle steuerlichen Möglichkeiten in Anspruch. Weil seine Pension noch einige Jahre entfernt ist und er jeden Steuervorteil nutzen möchte, investiert er in Fonds, die für den Gewinnfreibetrag nach § 14 Einkommensteuergesetz (EStG) geeignet sind.
Kostenübersicht
Wir sind stolz darauf, unseren Kundinnen und Kunden den froots Multi Asset §14 Fonds zu attraktiven Konditionen mit 0% Ausgabeaufschlag anbieten zu können. 100% Transparenz versteht sich von selbst.
Erfahrungsberichte unserer Kund:innen
Albert W.
★ ★ ★ ★ ★
Sehr rascher, kompetenter Service.
Josef Koppitz
★ ★ ★ ★ ★
Bestmöglicher Kundenservice, sehr kompetente Beratung… Top!
Prinelix
★ ★ ★ ★ ★
Froots ist definitiv eine Klasse für sich. Ich frage mich, wieso das noch kein anderes Finanzinstitut nachgemacht hat.
Regina Siska
★ ★ ★ ★ ★
Ich habe sehr viel verglichen. Bei froots stimmt einfach das Preis-Leistungs-Verhältnis. Ich kann ihre Dienste nur empfehlen!
Karl G.
★ ★ ★ ★ ★
Super kompetente und freundliche Betreuung vom ersten Moment an. Man fühlt sich sofort bestens aufgehoben. Absolute Empfehlung!
Häufige Fragen über §14 Fonds
Was ist ein §14 Fonds?
Laut österreichischem Einkommenssteuergesetz (EStG) steht Selbstständigen und Unternehmern unter bestimmten Voraussetzungen ein Gewinnfreibetrag zu. Ein Teil von diesem kann durch die Investition in bestimmte Fonds geltend gemacht werden. Diese Fonds werden häufig als "§14 Fonds" bezeichnet, da die Regelungen dazu im Paragraf 14 des österreichischen Einkommenssteuergesetzes festgehalten sind.
Die Investition in einen solchen Fonds bietet die Möglichkeit, Steuern zu sparen. Der Fonds investiert das Geld in der Regel in eine breite Auswahl an Wertpapieren. Nach einer gesetzlich vorgeschriebenen Haltedauer von 4 Jahren kann das investierte Geld zuzüglich der erzielten Erträge wieder entnommen werden.
Was ist der Grundfreibetrag?
Wenn du ein Unternehmen führst oder freiberuflich tätig bist, hast du laut Steuergesetz Anspruch auf eine Art "Extra-Geld", ähnlich wie das 13. und 14. Gehalt für Angestellte. Dafür musst du im Laufe des Jahres natürlich Gewinn gemacht haben.
Bis zu einem Gewinn von 33.000 Euro steht allen Berechtigten ein Grundfreibetrag von 15 % des Gewinns zu. Das entspricht maximal 4.950 Euro, die nicht versteuert werden müssen. Für diesen Teil sind keine Investitionen notwendig.
Was ist der investitionsbedingte Gewinnfreibetrag?
Für Gewinne über 33.000 Euro musst du für den zusätzlichen Steuerfreibetrag investieren, zum Beispiel in den froots Multi Asset §14 Fonds. Die Obergrenze für den gesamten Gewinnfreibetrag (Grundfreibetrag + investitionsbedingter Gewinnfreibetrag) beträgt 46.400 Euro. In unserem Rechner weiter oben auf der Seite, kannst du dir einen Überblick verschaffen, wie viel Gewinn du veranlagen könntest und wie hoch deine Steuerersparnis wäre.
Wer darf den Gewinnfreibetrag geltend machen?
In Österreich können verschiedene Gruppen von Personen den Gewinnfreibetrag geltend machen. Dies sind im Wesentlichen:
- Unternehmer mit Einkünften aus Gewerbebetrieb
- Land- und Forstwirte
- Steuerberater, Zivilingenieure, Rechtsanwälte, Ärzte, Architekten oder Apotheker
- Sportler
- Geschäftsführende Gesellschafter einer GmbH (> 25 % Anteil)
- Aufsichtsräte, Stiftungs- und Vereinsvorstände
Nicht berechtigt sind in der Regel pauschalierte Betriebe. Das sind Betriebe, die ihre Steuern pauschal berechnen.
Wir weisen dennoch darauf hin, deine:n Steuerberater:in für Steuerthemen hinzuzuziehen.
Welche Bedingungen muss ich noch erfüllen?
Mindesthaltedauer: In der Regel gibt es eine Mindesthaltedauer von vier Jahren für die investierten Wirtschaftsgüter oder Wertpapiere. Während dieser Zeit dürfen sie nicht verkauft werden, um den Steuervorteil zu nutzen.
Buchführung: Wer die Vorteile des Gewinnfreibetrags nutzen will, muss natürlich auch entsprechende Buchführungsregeln beachten und die Investitionen nachweisen.
Keine Pauschalierung: Unternehmen, die ihre Steuern pauschal berechnen, sind in der Regel vom investitionsbedingten Gewinnfreibetrag ausgeschlossen.
Wie funktioniert die Geltendmachung des Gewinnfreibetrages?
Die Geltendmachung des Gewinnfreibetrags in Österreich erfolgt im Rahmen der Einkommensteuererklärung. Hier ein paar Schritte, die dir dabei helfen können:
Schritt 1: Ermittlung des Gewinns
Zuerst musst du den Gewinn deines Unternehmens für das betreffende Steuerjahr ermitteln. Dies geschieht in der Regel durch die Buchführung oder Einnahmen-Ausgaben-Rechnung, je nachdem, welche Methode für dein Unternehmen zulässig oder gewählt wurde.
Schritt 2: Berechnung des Gewinnfreibetrags
Du berechnest den Gewinnfreibetrag auf Basis des erzielten Gewinns. Bis zu einem Gewinn von 33.000 Euro steht ein Grundfreibetrag von 15 % des Gewinns zur Verfügung. Für Gewinne über 33.000 Euro kannst du einen zusätzlichen, investitionsbedingten Gewinnfreibetrag geltend machen, sofern du in begünstigte Wirtschaftsgüter investierst.
Schritt 3: Investition in begünstigte Wirtschaftsgüter oder Wertpapiere
Wenn du den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag nutzen willst, musst du in begünstigte Wirtschaftsgüter (zum Beispiel Maschinen, Anlagen, Gebäude) oder bestimmte Wertpapiere ("§14 Fonds") investieren. Bewahre alle deine Belege und Unterlagen für diese Investitionen gut auf.
Schritt 4: Eintragung in die Steuererklärung
Die Beträge, die als Gewinnfreibetrag geltend gemacht werden sollen, werden in der Einkommensteuererklärung eingetragen. Abhängig von der konkreten Gestaltung kann dies in unterschiedlichen Zeilen oder Anlagen der Steuererklärung passieren.
Schritt 5: Nachweis der Investitionen
Für den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag müssen die Investitionen nachgewiesen werden. Das heißt, die entsprechenden Belege und Unterlagen müssen der Steuererklärung beigefügt oder auf Verlangen des Finanzamts vorgelegt werden. Investitionsbestätigungen für das Finanzamt kannst du bequem in deinem froots Kundenportal herunterladen.
Schritt 6: Beachtung der Mindesthaltedauer
Die gekauften Wertpapiere können grundsätzlich jederzeit verkauft und die Beträge ausgezahlt werden. Um den Steuervorteil jedoch nutzen zu können, beachte die Mindesthaltedauer von vier Jahren.
Gibt es eine einfache Beispielrechnung?
Angenommen, du bist Selbstständige:r und hast im Jahr einen Gewinn von 50.000 EUR erzielt.
Schritt 1: Grundfreibetrag
Der Grundfreibetrag beträgt 15% auf die ersten 33.000 EUR des Gewinns: 33,000×0,15=4.950 EUR, die du steuerfrei stellen kannst, ohne investieren zu müssen.
Schritt 2: Gewinn über 33.000 EUR
Bsp.: Dein Gewinn liegt bei 50.000 EUR. Somit übersteigert der Gewinn die Grenze von 33.000 EUR um 17.000 EUR.
Schritt 3: Investitionsbedingter Gewinnfreibetrag
Für den Betrag über 33.000 Euro musst du in begünstigte Wirtschaftsgüter, wie zum Beispiel den froots Multi Asset §14 Fonds investieren, um einen zusätzlichen Gewinnfreibetrag geltend zu machen. Der erste Satz für den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag beträgt 13% (je nach Höhe des Unternehmensgewinnes kann dieser variieren).
17.000×0,13=2.210 EUR. Das bedeutet, du kannst zusätzlich 2.210 EUR als investitionsbedingten Gewinnfreibetrag geltend machen.
Gesamter Gewinnfreibetrag
4.950 EUR (Grundfreibetrag) +2.210 EUR (investitionsbedingter Gewinnfreibetrag) =7.160 EUR
Insgesamt kannst du also einen Gewinnfreibetrag von 7.160 EUR geltend machen, wenn du entsprechend investierst.
Dieses Beispiel ist stark vereinfacht und soll nur zur Veranschaulichung dienen. Die tatsächlichen Regelungen können komplex sein und eine persönliche steuerliche Beratung ist ratsam.
Gibt es wichtige Fristen für 2025?
Damit deine Investition für 2025 zählt, muss sie noch dieses Jahr getätigt werden. Aufgrund der Feiertage gegen Ende des Jahres, muss dein Geld spätestens am 19. Dezember auf deinem froots Konto eintreffen, damit es noch rechtzeitig veranlagt werden kann.
Wo finde ich die froots Multi Asset §14 Fonds-Dokumente?
Die Fonds-Dokumente findest du hier auf der Website unserer Partner-Kapitalanlagegesellschaft.
Warum mit froots Steuern sparen und nicht mit der Hausbank?
Es gibt zahlreiche §14 Fonds, die du zur Reduktion deiner Steuerlast nutzen kannst.
Unser Tipp bei der Auswahl: Vergiss nicht auf die Gebühren! So stellst du sicher, dass ein möglichst großer Teil deiner Steuerersparnis und möglicher Renditen im Anlagezeitraum auch tatsächlich bei dir ankommt.
Dank digitaler Prozesse und weil froots niemandem hohe Provisionen schuldet, können wir den froots §14 Fonds zu sehr günstigen Konditionen mit 0% Ausgabeaufschlag anbieten.
Du findest die Konditionen u.a. transparent auf dieser Seite und in der Info-Broschüre, die du zum Download erhältst, wenn du dich oben auf dieser Seite für die Warteliste anmeldest.
Kann ich meinen Gewinnfreibetrag auch als Sparplan investieren?
Ja natürlich. Du hast im Registrierungsprozess die Wahl zwischen Einmalzahlung, Sparplan oder einer Kombi aus beidem.
Die Investition via Sparplan hat den Vorteil, dass dein Kapital schon während des Jahres Chancen nutzt und für dich arbeitet.
Wenn ich mit einem Sparplan starte, kann ich im Dezember noch zusätzlich einzahlen?
Selbstverständlich. Zusätzliche Einzahlungen am Ende des Jahres, um deinen investitionsbedingten Gewinnfreibetrag optimal auszunutzen, sind möglich.
Am Ende des Jahres kommt es auf deine Gesamtinvestitionssumme in 2025 an.
Ab welchem Betrag kann ich einen Sparplan starten?
Du kannst deinen Gewinnfreibetrag schon ab 50 EUR pro Monat via Sparplan investieren.
Am Ende des Jahres kannst du alle getätigten Veranlagungen summieren und mit deiner Steuerberatung abstimmen. Zusatz-Investitionen sind zu einem späteren Zeitpunkt im Kalenderjahr immer noch möglich.