Rendite ist nicht gleich Rendite: Warum es auf das 'Wie' ankommt
Eine hohe Rendite sieht auf den ersten Blick immer gut aus. Doch ist sie auch wirklich nachhaltig? Wenn Gewinne nur auf kurzfristigen Markteuphorien beruhen, bleibt oft weniger für die Zukunft. Hier erfährst du, warum die Herkunft deiner Rendite zählt.
Symbolbild: Rendite ohne Substanz ist wie ein wackeliges Fundament: Kurzfristig beeindruckend, langfristig riskant.
Worauf basiert deine Rendite wirklich?
Jeder freut sich über eine hohe Rendite. Aber stell dir vor, diese Rendite kommt nicht aus echten Gewinnen, sondern nur aus der Euphorie der Märkte. Was passiert, wenn diese Euphorie verschwindet?
Es gibt zwei Arten von Renditequellen:
- Nachhaltige Quellen wie Dividenden und Gewinnwachstum – diese schaffen echten Wert und Stabilität.
- Bewertungsanstiege, also die wachsende Bereitschaft der Anleger:innen, mehr für jeden Euro Gewinn zu zahlen – wirken kurzfristig beeindruckend, bergen jedoch langfristig potenzielle Risiken.
Quelle: JPMorgan Guide to the Markets, Dezember 2024
Wenn Renditen aus der Zukunft geborgt werden
Die Grafik zeigt, warum die Herkunft deiner Renditen entscheidend ist. Links siehst du, dass Gewinnwachstum und Dividenden langfristig (über 15 Jahre) die Haupttreiber von Renditen sind – sie sorgen für Stabilität und Nachhaltigkeit. Bewertungsveränderungen spielen dagegen eine untergeordnete Rolle und können sogar negativ sein.
Rechts siehst du, dass 2024 ein großer Teil der Renditen durch Bewertungsanstiege erzielt wurde – ein kurzfristiger Erfolg, der jedoch Risiken birgt, wenn die Markterwartungen nicht erfüllt werden.
Wer langfristig erfolgreich investieren will, sollte auf nachhaltige Treiber wie Gewinne und Dividenden setzen – und nicht auf die Unsicherheit kurzfristiger Bewertungsanstiege.
David Mayer-Heinisch, Gründer und CEO froots
Nachhaltige Rendite als Schlüssel zum Erfolg
Langfristige Erfolge am Kapitalmarkt basieren nicht auf Hype, sondern auf echten Werten. Bei froots setzen wir auf nachhaltige Renditen, die auf stabilen Fundamenten stehen:
- Gewinne und Dividenden: Die echten Erträge aus deinem Investment.
- Bewusste Bewertungsentscheidungen: Wir legen Wert darauf, in Märkte mit soliden Fundamenten zu investieren und vermeiden es, uns von kurzfristigen Markteuphorien leiten zu lassen.
- Langfristige Strategien: Mit unserer Strategie bist du auf Marktschwankungen vorbereitet und schaffst die Basis für stabiles Wachstum – heute und in Zukunft.
Der froots Investmentansatz im Detail
Gerne schicken wir dir weitere Informationen zu froots und unserem Investmentansatz zu. Fordere jetzt unser Whitepaper an.
Diese Fragen stellst du dir vielleicht gerade
In welche Vermögenswerte investiert froots für mich?
Basierend auf deinen Zielen wird dein Geld in Aktien- und Anleihen-ETFs, sowie ETCs angelegt und unter Berücksichtigung von Marktentwicklungen und deines Anlagehorizonts umgeschichtet. So profitierst du von den attraktiven Chancen der Finanzmärkte, ohne dabei unnötige Risiken einzugehen.
Weitere Informationen zu unserer Vorgehensweise und unser Investmentansatz-Whitepaper findest du hier.
Wie sicher ist mein Geld bei froots?
Es gibt zwei wichtige Dimensionen:
1) Wie steht es um Risiken deiner Geldanlage (z.B. Kursschwankungen)
2) Was passiert, falls es froots oder unsere Partnerbank nicht mehr geben sollte.
Was unterscheidet froots von einem ETF-Sparplan?
In deinem froots Portfolio befinden sich zwar auch ETFs, aber damit endet die Ähnlichkeit mit einem ETF-Sparplan, den man z.B. via Online-Broker aufsetzen kann.
Bei froots wird dein Portfolio aktiv passend zu deinen Vorgaben für dich verwaltet.
Für die Zusammenstellung nutzen wir einen Aktiv/Passiv-Ansatz. Das bedeutet, dass wir das Beste aus zwei Welten vereinen.
"Aktiv", weil wir die Produkte, in die wir für dich investieren, basierend auf unserem bewährten Investmentansatz auswählen und dein Portfolio dann aktiv so gewichten, dass du keine unnötigen Risiken eingehst.
Dazu gehört z.B. dass wir die Asset-Allokation abhängig von deinem verbleibenden Anlagehorizont anpassen. Je näher du deinem Anlageziel kommst, desto mehr stellen wir dein Portfolio mit weniger volatilen Vermögenswerten auf.
Die Produkte, die wir auswählen, sind jedoch immer passiv. Denn wir nutzen ETFs, um diversifiziert und kostengünstig in den Finanzmarkt zu investieren. Dabei investieren wir neben Anleihen und Aktien auch in Rohstoffe wie z.B. Gold. Die Entscheidung, wann wir in welche Produkte investieren, basiert systematisch auf unserem Investmentansatz. Diesen nutzen wir, um das Risiko menschlicher Fehlentscheidungen auszuschließen.
Als Vermögensverwaltung bieten wir außerdem persönliche Beratung und du kannst dich immer bei uns melden. Wir sind online und in unserem Büro in Wien für dich da.
Mit welcher Rendite kann ich rechnen?
Du kannst unseren Rendite-Rechner nutzen, um verschiedene Wachstumsszenarien zu berechnen.
Bitte beachte dabei, dass Kapitalanlagen mit Risiken verbunden sind. Mit unserem Investment-Ansatz streben wir danach, ein Risiko-/Renditeverhältnis zu erzielen, das deinen individuellen Präferenzen entspricht.
Wie hoch sind die Kosten?
Wir verrechnen eine einzige All-in Gebühr in Höhe von 0,7 bis max. 1% p.a., die quartalsweise verrechnet wird und sämtliche Leistungen von Depotführung über Portfoliomanagement bis hin zu Transaktionen umfasst.
Zusätzlich sind lediglich die Produktkosten der ausgewählten ETFs & ETCs zu berücksichtigen (durchschnittlich ca. 0,17% p.a.) und die Kapitalertragssteuer, die automatisch abgeführt wird.
Wir müssen unsere Konditionen nicht verstecken: Hier findest du eine transparente Übersicht und FAQs.
Ist es günstiger selbst via Online-Broker zu investieren?
Günstiger ja, wenn man Opportunitätskosten nicht berücksichtigt – und damit meinen wir nicht nur die Kosten von z.B. emotionalen Investment-Fehlern, sondern auch deine investierte Zeit und den möglichen Stress in volatilen Phasen.
Unsere Ansicht ist folgende:
Du solltest dein Portfolio selbst managen, wenn du dich kompetent genug dazu fühlst und das laufende Beobachten der Kapitalmärkte und das Treffen von Investment-Entscheidungen trotz Unsicherheit eine Leidenschaft ist, die dein Leben bereichert.
Für alle, auf die diese Beschreibung nicht zutrifft, empfiehlt es sich, einen Service zur Geldanlage zu nutzen. Wir sind davon überzeugt, dass froots dazu in Österreich die attraktivste Wahl ist.
Wie lange bin ich an froots gebunden?
Mit froots bist du sehr flexibel und nie gebunden.
Du kannst jederzeit auf dein Geld zugreifen und es gebührenfrei innerhalb weniger Tage von deinem Konto auszahlen lassen.
Du kannst auch dein Konto bei uns jederzeit kostenlos schließen.
Wenn du einen monatlichen Sparplan hast, kannst du diesen ganz einfach anpassen oder pausieren, wann immer es dir passt.
Mit wenigen Klicks kannst du auch weitere Depots erstellen (z.B. für deine Kinder) oder den Anlagehorizont deiner Depots ändern, sodass deine Geldanlage immer zu deiner Finanzplanung passt. Bei Fragen sind wir immer für dich da.
Ist froots in Österreich steuereinfach?
Ja, froots ist in Österreich steuereinfach. Die Kapitalertragssteuer wird automatisch abgeführt.
Ab welchen Beträgen kann ich euren Service nutzen?
froots eignet sich für alle, die ihre aktuelle Anlagesituation hinterfragen und optimieren möchten.
Unser Portfoliomanagement Service ist ohne signifikante Eintrittsbarrieren zugänglich. Du kannst derzeit mit einem Sparplan ab 75 Euro pro Monat oder mit einer einmaligen Anlage ab 1.500 Euro starten.
Ausgewählte Services, wie z.B. die Analyse deines bestehenden Portfolios oder Unterstützung beim Depot-Transfer zu froots, werden ab 50.000 EUR angeboten. Hier erfährst du mehr dazu.
Kann ich ein persönliches Gespräch vereinbaren?
Selbstverständlich. Hier kannst du einen Termin buchen.
Bitte beachte an dieser Stelle, dass Kapitalanlagen immer auch mit Risiken verbunden sind wie Kurs-, Zins-, Liquiditäts-, Währungs-, Länder- oder Bonitätsrisiken bis hin zum Risiko des Totalverlusts. Mit unserem Investment-Ansatz streben wir danach, ein Risiko-/Renditeverhältnis zu erzielen, das deinen individuellen Präferenzen entspricht. Vereinbare dazu gerne ein persönliches Info-Gespräch.